去中心化金融（DeFi）今年確實爆發(fā)了。2020年市場將變得更大。DeFi提供了一種獨特的方式來賺取數(shù)字資產(chǎn)利息，而無需中間人削減。去中心化金融在不斷發(fā)展，基于以太坊的DeFi處于最前沿。盡管其他幾個智能合約平臺已經(jīng)在以太坊的領導下遍地開花，但今年以太坊的殺手都無法獲得巨大的吸引力。

當我們查看以太坊生態(tài)系統(tǒng)時，2019年是持續(xù)增長和創(chuàng)新的一年。看數(shù)字：

? 80million+：以太坊賬戶總數(shù)

? 400萬：新增活躍以太坊地址

? 470萬：以太幣以區(qū)塊獎勵的形式發(fā)布了他的年份。

? 8，516：以太坊實時節(jié)點

? 520：2019年的去中心化應用

如果您在2019年關注以太坊的增長，您可能已經(jīng)注意到去中心化金融生態(tài)系統(tǒng)的增長。DeFi為以太坊生態(tài)系統(tǒng)帶來了數(shù)億美元的價值。

以太坊的第一個殺手級應用是ICO，并為加密貨幣項目籌集資金。ICO是籌資的一次革命性轉(zhuǎn)變，它推動了巨大的牛市。2017年的ICO熱潮籌集了數(shù)十億美元，并于2018年1月達到頂峰，并啟動了今天的可編程貨幣競賽和加密應用生態(tài)系統(tǒng)。DeFi是以太坊的第二殺手級應用。在2019年，DeFi是加密生態(tài)系統(tǒng)中最具影響力的趨勢。我預計這將繼續(xù)成為2020年的故事，因為DeFi 今年的價值可能達到50億美元。

傳統(tǒng)的銀行系統(tǒng)瀕臨崩潰，利率為負，而儲蓄者則因存錢而受到懲罰。過去的故事是，當您將錢捐給銀行時，為了確保其安全，銀行會把錢借給他人，并向他們收取借入的錢的利息，然后銀行會向您支付使用錢的利息，減去運行銀行帳戶的費用。

好吧，DeFi讓人們再次從他們的加密資產(chǎn)中賺取了利息。

DeFi是一個籠統(tǒng)的概念，描述了構(gòu)建在比特幣和以太坊等公共區(qū)塊鏈之上的金融服務。DeFi運行在無需信任的協(xié)議上，無需金融中介。它允許個人和企業(yè)借貸，借出，交易，投資，交換，對沖和存儲加密資產(chǎn)。DeFi包括Maker之類的東西，既是穩(wěn)定幣又是抵押貸款系統(tǒng)。

如今，幾乎所有的DeFi項目都建立在以太坊上，使其成為dApp的黃金標準。DeFi在以下應用程序中占據(jù)了以太坊生態(tài)系統(tǒng)的很大份額：

?借貸：Dharma Lever，Compound，Celsius Network。

?保證金交易：dYdX，Nuo

?衍生產(chǎn)品：dYdX，MARKET Protocol

?代幣化：Abacus， Centrifuge， Harbor

?保險：CDx

?預測市場：Augur

今天，這些項目大多數(shù)都沒有賺錢。例如，MetaMask每天處理成千上萬筆交易，但沒有貨幣化的方法。

衡量DeFi增長的方法是通過鎖定在智能合約中的以太（ETH）。目前它的價值超過6.8億美元（約250萬個以太坊），

MakerDAO在主要應用程序中占據(jù)主導地位。

今年，一些競爭者試圖取消以太坊的權(quán)力，例如Waves，Cardano，EOS和Tron，但是以太坊的網(wǎng)絡效應和大量開發(fā)人員（以太坊擁有比其他任何加密生態(tài)系統(tǒng)多4倍的開發(fā)人員），這使得其他智能合約平臺非常難以脫離DeFi應用程序。

比特幣怎么樣，DeFi可以復制到比特幣上嗎？

DApps可以在比特幣上使用，但是對它們再開發(fā)要比以太坊復雜得多。到目前為止，比特幣最成功的DeFi應用是閃電網(wǎng)絡。在2019年，閃電網(wǎng)絡取得了令人矚目的增長，網(wǎng)絡中有6，000多名活躍用戶和620萬美元被鎖定。其他比特幣dApp是去中心化交易所，例如Bisq或Sparkswap。

以太坊正在增長并且越來越強大。網(wǎng)絡活動加快，發(fā)展步入正軌，DeFi達到創(chuàng)紀錄的數(shù)字。唯一不那么積極的是以太坊的價格。您將期望價格隨著DeFi的增長而跟風，并且可能會在2020年實現(xiàn)。

隨著以太坊成為先可編程的價值存儲庫，找到有利于下一次牛市的商機勢在必行。由于上一輪牛市基于ICO投機，因此一些人沖銷了基于以太坊的金融。

DeFi提供了切實的價值，并提供了建立對所有人開放的金融基礎設施的機會，從而改變了我們與市場互動的方式。這一點不能掉以輕心，應該密切注意。