2019年總收入16.9億人民幣，較去年增幅54.5%

公司恢復盈利，2019年歸屬銀科控股股東凈利潤8,570萬人民幣

上海2020年3月17日 /美通社/ -- 銀科投資控股有限公司（納斯達克交易代碼：YIN）（“銀科控股”或“公司”），中國領先的個人投資與交易服務商，今日發(fā)布其截至2019年12月31日未經審計的四季度及全年財務報告。

2019年第四季度及全年財務摘要

	季度數據						年度數據
人民幣百萬， 除非另有說明	2018年 四季度	2019年 三季度	2019年 四季度	同比	環(huán)比		2018年	2019年	變動
收入	295.2	501.2	447.2	51.5%	(10.8%)		1,094.7	1,691.8	54.5%
凈傭金與手續(xù)費收入	273.4	458.7	385.4	41.0%	(16.0%)		941.9	1,399.6	48.6%
大宗商品服務業(yè)務凈傭金 與手續(xù)費收入	152.5	325.1	257.8	69.0%	(20.7%)		604.4	881.4	45.8%
證券服務業(yè)務凈傭金 與手續(xù)費收入	120.9	133.6	127.6	5.5%	(4.5%)		337.5	518.2	53.5%
歸屬銀科控股凈利潤/ （凈虧損）	(727.7)	98.0	（26.5）	96.4%	(127.0%)		(863.0)	85.7	109.9%
攤薄每股ADS收益/ （虧損）（人民幣元）	(10.39)	1.30	(0.36)				(12.03)	1.14
非公認會計準則數據
歸屬銀科控股凈利潤/ （凈虧損） （非公認會計準則）	(106.8)	105.9	(18.6)	82.6%	(117.6%)		(189.2)	130.9	169.2%
攤薄每股ADS收益/ （虧損）（人民幣元） （非公認會計準則）	(1.52)	1.40	(0.25)				(2.64)	1.74

“2019年第四季度，我們的主營業(yè)務同比增長強勁，我們的總收入增長達51.5%，超出管理層指引高值9%，主要歸因于我們大宗商品和證券服務以及投資收益的強勁表現。”銀科控股董事長兼首席執(zhí)行官陳文彬先生表示。

“得益于我們在不斷變化的市場環(huán)境中執(zhí)行業(yè)務計劃所采取的靈活舉措，以及幾乎所有產品線的穩(wěn)健增長，2019年我們得以強勁的業(yè)務和財務增長收官，凈傭金與手續(xù)費收入較2018年全年增長48.6%。展現了管理層卓越的執(zhí)行力。”

“2019我們的財務與資產負債表愈加健康。我們在保持理性支出的同時投資于業(yè)務增長。我們在維持充裕的現金結余和整體流動性的同時，將資本返還給股東。2019年，我們的總收入達到17億人民幣，同比增長54.5%，更令人鼓舞的是我們已恢復盈利，實現歸屬銀科控股凈利潤8,570萬人民幣?！?/p>

“展望2020年，我們將繼續(xù)專注于戰(zhàn)略執(zhí)行，通過提供多樣化的大宗商品和證券產品來滿足中國散戶投資者不斷變化的需求，并提供行業(yè)領先的服務。我們將尋求探索新的方法來發(fā)展我們的業(yè)務，特別是在產出優(yōu)質的在線學習內容和增強我們的產品與投研能力方面。我們相信這種舉措將使我們獲得更好的市場定位，并將對提升利潤率產生積極影響。”

“2020年3月16日，公司董事會決議通過2019年派發(fā)0.30美元/ADS的年度現金股息。我們相信這表明了我們穩(wěn)健的財務狀況以及為股東創(chuàng)造長期價值的堅定承諾?！?/p>

“最后，關于新型冠狀病毒疫情的爆發(fā)，我們已為影受疫情響的區(qū)域提供了必要的財政支持。我們正在密切監(jiān)視情況的變化，但在可預見的將來，鑒于我們線上運營的業(yè)務屬性，我們預計疫情不會對我們的業(yè)務產生較大的負面影響。相反，我們看到近期全球金融市場與現貨黃金市場的動蕩，可能為我們及客戶帶來更多的機遇。”陳文彬先生總結道。

2019年第四季度財報

收入 4.47億人民幣（約6,420萬美元），去年同期為2.95億人民幣，上季度為5.01億人民幣，同比增長51.5%，環(huán)比下降10.8%。同比增長主要歸因于大宗商品服務業(yè)務的凈傭金與手續(xù)費以及凈交易收入的增加。環(huán)比下降主要歸因于大宗商品與證券服務業(yè)務凈傭金與手續(xù)費的減少。

凈傭金與手續(xù)費收入 3.85億人民幣（約5,540萬美元），同比增長41.0%，環(huán)比下降16.0%，原因同上。

客戶交易量 6,993億人民幣（約1,004億美元），同比增長67.8%，環(huán)比下降32.4%。同比增長主要歸因于現貨商品交易量的增加。環(huán)比下降主要歸因于現貨商品交易量的減少。

大宗商品服務業(yè)務客戶交易量（代表現貨和期貨商品合約的客戶交易量）6,933億人民幣（約996億美元），同比增長67.5%，環(huán)比下降31.9%。

大宗商品服務業(yè)務凈傭金與手續(xù)費收入 2.58億人民幣（約3,700萬美元），同比增長69.0%，環(huán)比下降20.7%，同比增長主要歸因于大宗商品業(yè)務的交易量增加。

大宗商品服務業(yè)務有效費率（即通過大宗商品服務收取的傭金與手續(xù)費占客戶交易量的百分比）當季為0.037%，去年同期為0.037%，上季度為0.032%。

證券服務業(yè)務客戶交易量 （代表海外證券經紀服務業(yè)務的客戶交易量）60億人民幣（約9億美元），同比增長100.0%，環(huán)比下降63.4%。該項業(yè)務的波動主要是公司為適應相應季度的市場與政策環(huán)境而進行的戰(zhàn)略調整所致。

證券服務業(yè)務凈傭金與手續(xù)費收入 1.28億人民幣（約1,830萬美元），同比增長5.5%，環(huán)比下降4.5%。

證券服務業(yè)務有效費率（即通過海外證券經紀服務收取的傭金與手續(xù)費占客戶交易量的百分比）當季為0.113%，去年同期為0.179%，上季度為0.080%。

費用4.30億人民幣（約6,170萬美元），同比下降58.7%，環(huán)比增長16.3%。同比下降主要歸因于商譽和無形資產減值的減少。環(huán)比增長主要歸因于我們增大研發(fā)投入。

凈虧損1,290萬人民幣（約190萬美元），去年同期凈虧損7.32億人民幣，上季度凈利潤1.14億人民幣。

歸屬銀科控股股東凈虧損 2,650萬人民幣（約380萬美元），去年同期凈虧損7.28億人民幣，上季度凈利潤9,800萬人民幣。

非公認會計準則歸屬銀科控股股東凈虧損（請參考“公認會計準則與非公認會計準則財務數據調節(jié)”）1,860萬人民幣（約270萬美元），去年同期凈虧損1.07億人民幣，上季度凈利潤1.06億人民幣。

攤薄每股ADS虧損 0.36元人民幣（約0.05美元），去年同期攤薄每股ADS虧損10.39元人民幣，上季度攤薄每股ADS收益1.30元人民幣。

非公認會計準則攤薄每股ADS凈虧損（請參考“公認會計準則與非公認會計準則財務數據調節(jié)”）0.25元人民幣（約0.04美元），去年同期攤薄每股ADS虧損1.52元人民幣，上季度攤薄每股ADS收益1.40元人民幣。

2019年全年財報

收入 16.92億人民幣（約2.43億美元），2018年全年為10.95億人民幣，增長54.5%，主要歸因于凈傭金與手續(xù)費的增加。

凈傭金與手續(xù)費收入 14.00億人民幣（約2.01億美元），2018年全年為9.42億人民幣，較2018年增長48.6%，主要歸因于客戶對我們大宗商品和證券產品及服務的需求不斷增加。

客戶交易量2.67萬億人民幣（約3,829億美元），2018年全年為1.73萬億人民幣，較2018年同期增長54.0%。

大宗商品服務業(yè)務客戶交易量（代表現貨和期貨商品合約的客戶交易量）2.52萬億人民幣（約3,614億美元），2018年全年為1.72萬億人民幣，增長46.5%。

大宗商品服務業(yè)務凈傭金與手續(xù)費收入 8.81億人民幣（約1.27億美元），2018年全年為6.04億人民幣，增長45.8%。

大宗商品服務業(yè)務有效費率（即通過大宗商品服務收取的傭金與手續(xù)費占客戶交易量的百分比）為0.035%，與2018年相同。 

證券服務業(yè)務客戶交易量 （代表海外證券經紀服務業(yè)務的客戶交易量）1,495億人民幣（約215億美元），2018年全年為132億人民幣，增長1,032.6%。 

證券服務業(yè)務凈傭金與手續(xù)費收入 5.18億人民幣（約7,440萬美元），2018年全年為3.38億人民幣，增長53.5%。

證券服務業(yè)務有效費率（即通過海外證券經紀服務收取的傭金與手續(xù)費占客戶交易量的百分比）為0.059%，2018年全年為0.382%。

費用14.33億人民幣（約2.06億美元），2018年全年為19.67億人民幣，降幅27.1%，主要歸因于商譽和無形資產減值的減少。 

凈利潤1.31億人民幣（約1,880萬美元），2018年全年凈虧損為8.73億人民幣。 

歸屬銀科控股股東凈利潤 8,570萬人民幣（約1,230萬美元），2018年全年凈虧損為8.63億人民幣。

非公認會計準則歸屬銀科控股股東凈利潤（請參考“公認會計準則與非公認會計準則財務數據調節(jié)”）1.31億人民幣（約1,880萬美元），2018年全年凈虧損為1.89億人民幣。

攤薄每股ADS收益 1.14元人民幣（約0.16美元），2018年全年攤薄每股ADS虧損12.03元人民幣。

非公認會計準則攤薄每股ADS收益（請參考“公認會計準則與非公認會計準則財務數據調節(jié)”）1.74元人民幣（約0.25美元），2018年全年攤薄每股ADS虧損2.64元人民幣。

截至2019年12月31日，公司現金及短期投資為21.05億人民幣（約3.02億美元），截至2018年12月31日，公司現金及短期投資為17.37億人民幣。

截至2019年12月31日，銀科控股股東權益總額為27.71億人民幣（約3.98億美元），截至2018年12月31日，銀科控股股東權益總額為26.25億人民幣。

業(yè)績展望

基于截至本公告發(fā)稿時獲得的信息，銀科控股提供如下業(yè)績展望，這些業(yè)績展望體現的是我們當下初步的看法，并可能隨時調整。

2020年第一季度指引

• 傭金、利息收入和其他收入預計在3.8-4.0億人民幣。 
• 交易收益預計在7,000萬-9,000萬人民幣。

股票回購計劃

2019年5月30日，公司宣布了一項股票回購計劃，在未來12月內可回購價值不超過2,000萬美元的流通股。自2019年6月1日至2019年12月31日，公司共計回購了274,970股ADS，合計微超134.2萬美元。

股息 

銀科控股董事會已批準派發(fā)2019年全年每股ADS 0.30美元的股息。該金額包括每年每股ADS 0.10美元的定期股息（約占公司合并凈利潤的40%），以及每股ADS 0.20美元的特別股息。預計將于2020年4月15日左右向股權登記日為2020年3月31日的股東支付。

公司堅持通過派發(fā)股息為股東創(chuàng)造價值的堅定承諾，而未來派發(fā)股息的時機，數額和形式將取決于公司未來經營成果和現金流量、資本需求和盈余、公司從其子公司收到的分派金額（如有）、財務狀況、合約限制和公司董事會認為相關的其他因素。

非公認會計準則財務處理

除披露根據美國公認會計原則編制的財務業(yè)績外，公司的盈利公告包括非公認會計準則的財務指標（剔除了所有形式的股權激勵費用，以及收購金大師相關的無形資產攤銷費用的影響）。該等非公認會計準則的財務指標與最接近的公認會計原則的財務指標的對比列示于下文表格“公認會計原則與非公認會計準則財務數據調節(jié)”。

公司所披露的非公認會計準則財務指標不應視為取代根據美國公認會計原則編制的財務指標。應審慎評估根據美國公認會計原則呈報的財務業(yè)績及公認會計原則與非公認會計準則財務數據調節(jié)。公司所用非公認會計準則的財務指標可能有別于其他公司所用類似名稱的指標，因此未必具備可比性。

在評估公司于披露期間的經營表現時，管理層會審視非公認會計準則凈利潤以及非公認會計準則下每股收益，當中除去股權激勵費用及收購金大師相關的無形資產攤銷費用的影響，作為對美國公認會計原則財務數據的補充。因此，公司相信，列示非公認會計準則下凈利潤以及非公認會計準則下攤薄美國存托股份每股收益，能以管理層所采用的方式，為投資人提供有關公司財務狀況及經營業(yè)績的財務及業(yè)務趨勢重要的補充資料。在披露期間，公司根據美國公認會計原則，確認了限制性股份、股份期權，及收購金大師產生的無形資產攤銷費用等重大開支金額。公司通過非公認會計準則財務業(yè)績，使財務業(yè)績能夠按期比較，同時便于更好地了解其過往業(yè)務運營狀況。

貨幣換算

為了方便讀者，本公告將若干人民幣金額，按照統(tǒng)一匯率換算為美元。除非另有說明，統(tǒng)一換算匯率為1.00美元兌6.9618元人民幣，即聯邦儲備委員會H.10數據公布所載2019年12月31日的匯率。無意表明上述人民幣金額已經、或可能以該匯率或任何其他匯率兌換、實現或結算為美元金額。

電話會議信息

管理層將于美國東部時間2020年3月17日星期二早8:00舉行電話會議（香港時間2020年3月17日20:00），討論相關財務業(yè)績。

電話會議撥號信息如下：

國際：	1 412 902 4272
美國免費電話：	1 888 346 8982
中國大陸免費電話	400 120 1203
中國香港電話：	852 3018 4992
中國香港免費電話：	800 905 945
參會密碼：	Yintech

閣下可于電話會議結束后至香港時間2020年3月24日晚23時59分止撥打以下號碼收聽電話重播

電話會議重播撥號信息如下：

國際號碼：	1 412 317 0088
美國免費電話：	1 877 344 7529
重播參會密碼：	10139937

閣下可于公司投資者關系網站http://ir.yintech.net/ 收聽電話會議的網上直播及重播。

安全港說明

除本公告內所陳述的歷史事實之外，所有關于公司運營的未來結果的陳述，均為前瞻性陳述。該等陳述乃根據1995年美國私人證券訴訟改革法案（U.S. Private Securities Litigation Reform Act of 1995）中的“安全港”規(guī)定作出。該等前瞻性陳述受到一系列風險、不確定性和假設的影響。這些風險、不確定性和假設可能導致結果存在重大差異?？赡軐е禄虼俪蛇@種差異的因素包括、但不限于：公司有效獲取和留住客戶的能力；公司在不同商品交易所之間的多元化業(yè)務；有關商品交易所規(guī)定的傭金及其他費用的調整；公司不斷升級技術平臺及軟件的能力；在線現貨商品交易行業(yè)和股票市場的一般市場狀況；行業(yè)服務提供者之間的激烈競爭；公司相對較短的運營歷史；公司美國存托股份的價格及其不斷變化的市場條件；與收購相關的風險，包括未知負債和整合風險；有關上述風險及其他風險的詳細資料載于銀科向美國證券交易委員會提交的檔案中，包括20-F表格所載截至2018年12月31日的年報。

此外，公司在一個競爭非常激烈且變化迅速的行業(yè)環(huán)境下運營，不時會有新的風險出現。由于管理層不可能預測到一切風險，公司也不可能評估到所有因素對其業(yè)務產生的影響，以及某一特定因素或組合因素對其業(yè)務能夠產生多大程度上的影響，因此，可能會導致實際結果與前瞻性陳述上的內容存在實質上的差異。

考慮到這些風險、不確定性和假設，本公告所討論到的前瞻性事件和環(huán)境均具有內在的不確定性，且可能不會發(fā)生。實際結果也可能與前瞻性陳述中預期或隱含的結果存在本質上的不同。因此，前瞻性陳述不能作為對未來事件的預測。在本公告發(fā)布之日起，銀科概不就以任何理由更新或修改任何前瞻性陳述的行為承擔任何責任，也不確保該陳述內容與實際結果、未來時間或公司期望的變化相一致。

關于銀科控股

銀科控股（納斯達克代碼：YIN）是中國領先的個人投資與交易服務商，致力于通過金融科技與移動互聯網向個人投資者提供優(yōu)質的金融信息、工具和服務。目前，銀科控股的業(yè)務范圍主要涵蓋黃金及大宗商品交易服務、證券投資咨詢服務、證券資訊軟件、港美股交易服務以及資產管理服務。

 

銀科投資控股有限公司 經營摘要 （未經審計）
	截至下列日期止三個月						截至下列日期止十二個月
	2018年 12月31日		2019年 9月30日	2019年 12月31日			2018年 12月31日		2019年 12月31日
客戶交易量（十億元人民 幣）[1]
大宗商品服務[2]	413.8		1,017.6	693.3			1,717.5		2,516.1
證券服務[3]	3.0		16.4	6.0			13.2		149.5
總計	416.8		1,034.0	699.3			1,730.7		2,665.6
凈傭金與手續(xù)費（百萬元 人民幣）
大宗商品服務[2]	152.5		325.1	257.8			604.4		881.4
證券服務[3]	120.9		133.6	127.6			337.5		518.2
總計	273.4		458.7	385.4			941.9		1,399.6
有效費率[4]	0.038%		0.033%	0.038%			0.038%		0.036%
大宗商品服務[5] 證券服務[6]	0.037% 0.179%		0.032% 0.080%	0.037% 0.113%			0.035% 0.382%		0.035% 0.059%
活躍賬戶[7]	20,977		27,718	26,409			40,240		42,902
交易賬戶[8]	126,539		144,674	151,553			126,539		151,553
注釋：
[1] 代表大宗商品現貨、期貨以及海外證券的客戶交易量。
[2] 表示通過客戶在現貨和期貨商品合約交易的過程中所賺取的凈傭金與手續(xù)費。
[3] 表示通過向客戶提供證券咨詢服務、證券信息平臺服務和資產管理服務所賺取的凈傭金與手續(xù)費。
[4] 表示通過大宗商品和海外證券經紀服務收取的傭金與手續(xù)費占客戶交易量的百分比。
[5] 表示通過大宗商品服務收取的傭金與手續(xù)費占客戶交易量的百分比。
[6] 表示通過海外證券經紀服務收取的傭金與手續(xù)費占客戶交易量的百分比。
[7] 表示在此期間，客戶賬戶通過我們的平臺執(zhí)行過至少一筆現貨和期貨商品合約交易或至少執(zhí)行過一筆 海外證券交易。
[8] 表示截至此期間，已經被激活且仍可用于現貨和期貨商品合約或海外證券交易的客戶賬戶。

 

銀科投資控股有限公司 合并綜合損益表 （未經審計）
除特別指明之外，單位為千元人民幣
	截至下列日期止三個月				截至下列日期止十二個月
	2018年 12月31日	2019年 9月30日	2019年 12月31日		2018年 12月31日	2019年 12月31日
收入
凈傭金與手續(xù)費	273,379	458,710	385,403		941,868	1,399,575
凈交易收入（損失）	(9,698)	21,637	36,085		34,333	207,857
利息收入	8,540	9,338	10,041		18,128	35,000
其他收入	22,956	11,561	12,622		100,415	49,373
	295,177	501,246	447,151		1,094,744	1,691,805
支出
傭金費用	(2,012)	(113)	(93)		(2,012)	(576)
員工薪酬及福利	(228,896)	(215,342)	(235,944)		(808,292)	(841,205)
廣告及推廣費用	(89,008)	(92,604)	(116,496)		(223,265)	(339,755)
信息技術及通信費用	(6,705)	(5,010)	(9,840)		(32,421)	(33,119)
房屋及設備租賃費用	(32,669)	(22,148)	(26,090)		(115,810)	(98,956)
主營業(yè)務稅及附加	(1,781)	(1,591)	(1,862)		(6,455)	(5,893)
無形資產攤銷	(13,706)	(7,005)	(7,047)		(56,515)	(28,053)
商譽和無形資產減值	(639,000)	-	-		(639,000)	-
其他支出	(27,414)	(25,480)	(32,153)		(83,334)	(85,755)
	(1,041,191)	(369,293)	(429,525)		(1,967,104)	(1,433,312)
稅前利潤/（虧損）	(746,014)	131,953	17,626		(872,360)	258,493
利潤所得稅/（虧損）	13,776	(18,283)	(30,563)		(1,028)	(127,925)
凈利潤/（虧損）	(732,238)	113,670	(12,937)		(873,388)	130,568
減：少數股東權益	(4,586)	15,646	13,577		(10,350)	44,888
歸屬銀科控股股東凈利潤/ （凈虧損）	(727,652)	98,024	(26,514)		(863,038)	85,680
其他綜合收益/（損失）	(5,933)	12,991	(10,334)		22,538	3,104
歸屬銀科控股股東的 綜合凈利潤/（凈虧損）	(733,585)	111,015	(36,848)		(840,500)	88,784
攤薄每股ADS收益/ （虧損）[9](人民幣元)
基本	(10.39)	1.35	(0.36)		(12.03)	1.17
稀釋	(10.39)	1.30	(0.36)		(12.03)	1.14
加權平均美國存托股份數 （千股）
基本	1,400,712	1,454,572	1,456,956		1,435,147	1,459,618
稀釋	1,400,712	1,507,675	1,456,956		1,435,147	1,508,309
期末流通美國存托股份數 （千股）	1,428,942	1,427,931	1,431,079		1,428,942	1,431,079
注釋：
[9] 每股美國存托股份代表20股普通股。

 

銀科投資控股有限公司 合并資產負債表 （未經審計）
除特別指明之外，單位為千元人民幣
	2018年 12月31日	2019年 9月30日	2019年 12月31日
資產
現金	257,789	208,636	209,507
代表客戶持有的委托銀行余額	73,226	52,016	89,157
短期投資	1,479,109	1,815,836	1,895,874
清算機構存款	34,215	20,568	20,330
應收關聯方款項	25,000	20,000	20,000
固定資產	24,316	14,797	13,844
遞延所得稅資產	31,239	19,177	27,206
商譽	637,147	637,175	637,835
無形資產	330,247	309,213	302,613
應收賬款	180,230	219,651	164,391
經營租賃-使用權資產	-	64,881	34,476
其他資產	155,648	208,821	225,302
股權投資	24,730	24,690	24,845
總資產	3,252,896	3,615,461	3,665,380
負債及權益
關聯方欠款	-	3,644	4,426
遞延所得稅負債	79,618	96,503	118,469
應繳所得稅	95,415	155,063	171,793
應付賬款	119,469	80,516	114,552
應付員工福利	189,042	226,754	271,965
經營租賃負債	-	60,147	30,846
其他負債	144,392	199,589	181,883
總負債	627,936	822,216	893,934
歸屬銀科控股股東的所有者權益	2,517,229	2,654,203	2,618,550
歸屬少數股東的所有者權益	107,731	139,042	152,896
股東權益總額	2,624,960	2,793,245	2,771,446
總負債及權益	3,252,896	3,615,461	3,665,380

 

 

銀科投資控股有限公司 公認會計準則與非公認會計準則財務數據調節(jié) （未經審計）
除特別指明之外，單位為千元人民幣
	截至下列日期止三個月					截至下列日期止十二個月
	2018年 12月31日	2019年 9月30日	2019年 12月31日			2018年 12月31日	2019年 12月31日
歸屬于銀科控股普通股股東的 凈利潤	(727,652)	98,024	(26,514)			(863,038)	85,680
加：股權激勵費用	5,065	3,138	3,223			27,107	26,261
加：收購金大師所產生的無形 資產攤銷費用，凈稅收	10,303	4,737	4,737			41,212	18,948
加：收購金大師所產生的 商譽和無形資產減值，凈稅收	605,500	-	-			605,500	-
調節(jié)后歸屬于銀科控股普通股股東凈利潤/（凈虧損）（非 公認會計準則）	(106,784)	105,899	(18,554)			(189,219)	130,889
調節(jié)后攤薄每股ADS收益/ （虧損）[9]（人民幣元）（非 公認會計準則）
基本	(1.52)	1.46	(0.25)			(2.64)	1.79
稀釋	(1.52)	1.40	(0.25)			(2.64)	1.74
注釋：
[9] 每股美國存托股份代表20股普通股。

 

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